Spot deviza
A spot azonnali átváltási árfolyam azonnali leszállítás esetén (általában két napon belül) történik. A spot árfolyam azt az árat jelenti, amelyet a vevő egy másik pénznemben külföldi valutának fizet. Ezeket a szerződéseket általában azonnali igénybevételre használják, például ingatlanvásárlások és -betétek, kártyákba helyezett betétek stb.
Megvásárolhat egy azonnali szerződést, amely egy adott jövőbeli dátumon keresztül rögzíti az átváltási árfolyamot. Vagy egy szerény díj ellenében határidős ügyletet vásárolhat egy jövőbeli díjszabásból.
Forward Deviza
A határidős deviza egy adott devizaárfolyam meghatározott összegének megvásárlására vagy eladására vonatkozó szerződés egy előre meghatározott jövőbeli időpontban (lezárt időpontban) vagy a jövőbeli határidőkön belül (nyitott előre). A szerződések felhasználhatók arra, hogy a jövőben bizonyos mértékig növeljék a devizaárfolyamot.
A szerződés mindkét fél számára kötelező.
Hogyan működik
Ha egy tranzakcióra fizetés azonnal megtörténik, a vevőnek nincs más választása, mint azonnali áruszállításra a helyszínen vagy az aktuális piacon. Azonban ha a jövőbeni kifizetésekre később kerül sor, a vevőnek megvásárolhatja a devizát a spot piacon vagy a határidős piacon, a jövőbeni szállításhoz.
Például három hónap alatt jén ingatlant szeretne vásárolni Japánban . Ön finanszírozza a vásárlást egy amerikai ingatlan értékesítéséből amerikai dollárban, és szeretné kihasználni az aktuális árfolyamot a jenről az amerikai dollárra. Itt használhat egy előre. Függetlenül attól, hogy mi történik a következő három hónap során az árfolyamon, akkor az adott kamatlábat az adott időpontban érvényes piaci kamatláb helyett fizetné.
Ugyanez a forgatókönyv vonatkozik az importra és az exportra az egyik pénznemben (pl. Jen) belüli termékek vásárlása és más valuták (pl. Amerikai dollár) importálása és fizetése tekintetében.
Hol van ez?
Az azonnali és határidős devizaügyleteket és szerződéseket bármely kifinomult nemzetközi bankrendszeren keresztül lehet létrehozni - csak kérdezd meg. De először bankügyfélnek kell lenned, teljesíteni kell a megfelelő papírmunkát, és több mint valószínűnek kell lennie arra, hogy letétként készpénzes fedezetként szolgáljon.
Devizaátvitel
A külföldi deviza átutalásának és továbbadásának elsődleges előnye a kockázat kezelése: lehetővé teszi a külföldön vásárolt termékek és szolgáltatások költségeinek védelmét; a tengerentúlon értékesített termékekre és szolgáltatásokra vonatkozó haszonkulcsok védelme; és határidős deviza esetén mindössze egy évvel korábban rögzíti az árfolyamokat.
Lehetővé teszi az árfolyam-ingadozások kockázatának elkerülését. Ezt nevezik deviza fedezésnek.
A devizakezelést nem lehet laikuson végezni. Ezt egy jól képzett pénzügyi magánszemélynek kell elvégeznie, lehetőleg egy házon belüli pénztárosban, CFO-ban vagy pénzügyi szakemberrel, aki összehangolja a vállalkozás beszerzési, műveleti (gyártási) és marketing osztályait. Például ha a pénzügyminiszter látja vagy előre látja, hogy a helyi valutája csökken, vagy szállítója vagy leányvállalata bázisa csökken, erősebb devizát vásárolhat tartalékként jövőbeli felhasználásra. Ha a szakember a pénzügyi játékán felül van, jelentős jövedelem keletkezhet a devizapiaci ügyleteken túlmenően a normál társasági műveleteknél.