Hogyan működik egy letéti szolgáltatás a nemzetközi kereskedelemben?
Készen áll a termékek exportjára? Nem akarom a hitelkártya szóváltását, de a készpénzét előre szeretné? Talán egy letéti szolgáltatás a válasz. Ebben a cikkben megvizsgálom, hogy mi a letéti szolgáltatás, hogyan használják a nemzetközi kereskedelemben, és hol fordíthatja segítségét a letéti szolgáltatás használatához?
Mi az Escrow szolgáltatás?
A letéti szolgáltatások lehetővé teszik mind az exportőrök, mind az importőrök számára, hogy megvédjék a tranzakciót úgy, hogy pénzt helyeznek el egy olyan megbízható harmadik fél kezébe, amely összegyűjti, birtokolja és folyósítja a pénzeszközöket, amíg az exportőr vagy az importőr utasításai nem felelnek meg egy meghatározott feltételnek.
A szállítmányok nyomon követése biztosítja az eladó szállítását, és a vevő megkapta az árut.
Ez lehet a kölcsönös előnyös fizetési mód a nemzetközi kereskedelmi ügyletekben. Néhány ember letéti szolgáltatásokat használ a csalás potenciális kockázatának csökkentése érdekében.
A kisebb méretű tranzakciók (kevesebb, mint 5000 dollár) esetében jellemzően a bankszámlák, a hitelkártyák és a PayPal a leggyakrabban használt készpénz-előre fizető eszközök, amelyeket az exportőrek használnak, de a letéti szolgáltatás alternatív lehetőségként szolgálhat.
Miért van szükség és hogyan működik?
Van egy teljesen új ügyfél, amelynek nincs fizetési előzménye. Ezért a kockázat minimalizálása érdekében előre fizetést kér, de ez a legkevésbé vonzó lehetőség a vevő számára. Miért? Mert hajlamos pénzgazdálkodási problémákat okozni neki, és ez arra törekszik, hogy az árut nem lehet elküldeni, ha előre fizetett. Továbbá a készpénzfelvétel hátránya, ha más vevők ellen versenyez, a vevőnek világszerte kell választania, hacsak nem is kéri előre a készpénzt.
Az igazság az, hogy ha készpénzzel ragaszkodik előre, mint az egyedüli fizetési módját világszerte, akkor korlátozhatja exportpotenciáját, és így elveszítheti azokat a versenytársakat, amelyek hajlandóak vonzóbb fizetési feltételeket kínálni.
Hogyan működik a letét. Az importőr (vevő) a megegyezés szerinti vételi összeget a letéti szolgáltatásba küldi.
A kifizetés igazolása után az exportőr utasítást kap arra, hogy az árut szállítsa. Szállításkor az importőrnek (vevőnek) előre meghatározott idő van az áru ellenőrzésére és elfogadására. Miután elfogadták, az alapokat a letéti szolgáltatás az exportőre felszabadítja. A letéti díjat akár egy fél teljes egészében kifizetheti, akár egyenletesen oszlik meg az exportőr és az importőr között.
Jacob A. Manning, a Dinsmore & Shohl LLP szerint két kulcsfontosságú pont van, amelyeknek tudniuk kell a letéti szolgáltatásokról: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "Letéti szolgáltatások harmadik fél vállalkozók, akik megbízhatóságát ugyanúgy kell értékelni, mint a banknak. A hitelügyletben a felek egyetértenek abban, hogy elfogadható egy nemzetközi bank által kibocsátott hitelbesorolás, feltehetően azért, mert mindketten ismerik és értékelik az adott bank megbízhatóságát és eszközeit.
2. A hitelkártya segítségével az áruk termelése vagy értékesítése finanszírozható. Mivel a bank független kötelezettséget vállal az eladónak, ezt a kötelezettséget felhasználhatja az áruk termelésének finanszírozására. Bizonyos körülmények között a hitelkönyvelésbõl származó bevételeket gyorsabban lehet beszerezni.
És valóban, mivel a fizetést általában a bankok bemutatását követő napokon belül kell megtenni, a hitelkártya gyors kifizetést eredményezhet az áruk szállítását követően. Ezek a lehetőségek legalábbis nehezebbek a letéti szolgáltatással, ha egyáltalán rendelkezésre állnak. "
Hol forduljon segítségért?
Íme néhány letéti szolgáltatás. Mindenképpen ellenőrizze azon ügyfelek referenciáit, akik ezt a szolgáltatást használják, mielőtt továbblépne. Figyelmeztetés: Ha a vevő ragaszkodik ahhoz, hogy meghatározott letéti szolgáltatásokat használjon, és nem fogadja el a www.escrow.com (vagy más nemzetközi letéti szolgáltatás, amely alternatívaként nemzetközi tranzakciókra van szüksége), érdemes elutasítania a tranzakciót a csalárd tevékenység lehetősége.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1. PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
A letéti szolgáltatások mind az importőrök, mind az exportőrök számára előnyösek lehetnek, akik kisebb összegű tranzakciók esetén készpénzes előleget fizetnek.
Felelősségi nyilatkozat: Nincsenek személyes ismereteim ezekről a vállalatokról, de az internetes kutatások révén ezek a négyek a legjobb lehetőségek közé tartoznak.
További források
A következő erőforrások segítenek Önnek a letéti szolgáltatás teljes körű használatának megértésében:
• A tranzakció biztosítása: az online letéti szolgáltatások használatának előnyei a nemzetközi kereskedelemben a betéti levélhez képest
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14