Ügyvédi bizalmi hibák, amelyeket az ügyvédeknek nem szabad tenni
Bár a bizalmi fiókok sokféle módon vannak rosszul kezelve, három gyakori hiba van az ügyvédek számára az IOLTA-fiókok kezelésében.
"Hitelfelvétel" pénz a Trust számláról
Nincs törvényes módja a hitelfelvételi számláról való kölcsönzésre. Néha az ügyvédek a bizalmi számla alapjait használják, mielőtt joguk van erre, míg más esetekben olyan pénzeszközöket használnak, amelyek soha nem szerezhetik meg a jogot. Bármelyik megközelítés megnyitja az ügyvédi ajtót, hogy komoly bajba kerüljön.
Háromféleképpen történhet meg a bizalmi számla helytelen kölcsönzése:
Az ügyvéd elveszíti a számla pénzt, mielőtt elnyerte
Ez gyakran előfordul, ha az ügyvéd pénzforgalmi problémákat okoz. Ebben az esetben az ügyvéd megkapta a letétet, amelyet remélhetőleg a bizalmi számlára helyezett, és az ügyvéd jogosult arra, hogy a munkát befejezettnek tekintsen magának. Az ügyvédnek azonban nem kell elvégeznie a munkát, mielőtt bizonyos fenyegető költségeket meg kell fizetni - bérszámfejtés, iroda bérleti díj, esetleges díjazási költségek stb.
Így az ügyész megy előre, és többet veszi a bizalom, mint ő ténylegesen van joga, hogy vegye ki a bizalmi számla abban a pontban az ügyben.
Az Ügyvéd az Ügyfél Alapjából származó pénzeket visszavonja
Amikor a pénzforgalmi ügyek súlyos pénzügyi problémákba ütköznek, és az ügyvéd több ezer dollárral rendelkezik az ügyfél alapokból, amelyek egy bizalmi számlára kerülnek, akkor egyesek elszenvedhetik a kísértést, hogy kölcsönözzék a pénzt a bizalmi számláról.
Az ügyvéd racionalizálhatja azt, ha úgy gondolja, hogy ha nem tud fizetni az irodai számlákért, akkor nem maradhat az üzleti életben, és ha nem maradhat üzletben, akkor nem tud ügyelni ügyfeleire. Tehát egy kis pénzt vesz a bizalmi számláról, csak hogy tartsa át, amíg a cash flow javul. Az ügyvédnek lehetősége nyílik arra, hogy a lehető leghamarabb helyettesítse a pénzeszközöket, de ez a helyzet általában hógolyókat és nagyon rosszul végződik az ügyvéd - valamint az ügyfél számára.
Trust Account Stealth
Ez a helyzet valójában nem nevezhető hitelfelvételnek, és nem utal az ügyvédi irodákra elkövetett csalásokra. A házon belüli bizalmi számla lopás helyzetében, akár az ügyvéd, akár a bizalmi fiókhoz hozzáférő személy elérte a kapzsiság vagy a kétségbeesés pontját, hogy egyszerűen úgy döntenek, hogy olyan pénzt kapnak, amelyik nem a sajátjuk. A kábítószerrel való visszaélés problémái vagy a szerencsejáték-függõségekkel foglalkozó ügyvédek különösen érzékenyek lehetnek erre a hibára, ám máskor olyan okokból következik be, amelyek nem tűnnek egyértelmûnek. Ha egy ügyvéd elkövet, akkor ez a bizalmi számla hiba az egyik legvalószínűbb, hogy megszünteti a jogi karrierjét. De még akkor is, ha egy büntetés-végrehajtó vagy egy könyvelő követi el, az ügyvéd továbbra is az a pénz, amely visszafizeti az alapokat.
Komor ügyvédi alapok ügyfélpénzzel
A második nagy hiba az ügyvédi bizalmi számlavezetésben magában foglalja az ügyvédi alapok összekapcsolását az ügyfél pénzével. Ez gyakran a megértés hiányából ered, hogy a bizalmi számla hogyan működik.
Laura A. Calloway, az Alabama State Bar ügyvédi ügyviteli tanácsadója szerint: "Sok ügyvéd nem tudja megérteni, hogy mi és mit nem jelent a bizalmi számlán. a vállalatok egy általános folyóiratként szolgálnak, mások pedig "megtartóként" vannak, anélkül, hogy megértették volna, hogy legalábbis néhány olyan joghatóságban, mint az Alabama, nincs olyan, mint vissza nem térítendő visszatartás, így nem helyeznek letétet a jövőre nézve bízni kell a bizalmukban, különösen akkor, ha szükségük van rá, hogy megtartsák a fényeket. "
Néhány közös módja az ügyvédeknek, hogy pénzüket az ügyfél alapjaival összekapcsolják:
Egy ellenőrzés két célra
Az ügyvéd azt mondja az ügyfélnek, hogy a jogi díjak összege $ 1,000, és a bírósági bejelentési díj 200 dollár lesz, így az ügyfél az ügyvédnek 1.200 dollárt ír le. Egyes ügyvédek a teljes ellenőrzést az üzleti számlára teszik, mert a legtöbb pénzt az ügyvédhez kell fordítani. A társulási szabályok azonban előírják, hogy a csekk a bizalmi számlára kerül, még akkor is, ha az ügyvéd jogosult a teljes ügyvédi díjra, mert a csekk bejelentési díjait bizalommal kell tartani.
Személyes alapok az ügyfélalapokba vetett bizalomhoz
Egyes állami bar egyesületek megtiltják az ügyvédeknek, hogy személyes pénzüket bizalmi számlán tartsák, mások pedig lehetővé teszik az ügyvédeknek, hogy a számlán folyó költségek fedezésére kis összegeket tartsanak a számlán (jóllehet az ajánlott gyakorlat az, az üzleti számla). De semmiképpen sem engedélyezheti ügyvédnek, hogy kezelői számlát, megtakarítási számlát, vagy eszközöket rejtse el.
Néha az ügyvédek egyszerűen nem tudják megérteni, hogy közvetlenül a bizalmi számláról nem tudnak fizetni az olyan számlákért, mint az irodai kiadások, még akkor is, ha az ellenőrzéseket a már megszerzett forrásokból írják. Más esetekben az ügyvédek szándékosan visszaélnek a bizalmi számlájukkal az eszközök elrejtésére. Például Calloway azt mondja, hogy látta, hogy az ügyvédek személyes pénzeket helyeznek a bizalmi számlára, hogy elkerüljék az IRS-adót az adók után. Ez egy nyilvánvaló etikai szabálysértés.
A megszerzett díjak vagy visszafizetések eltávolítása a Trust számláról
Calloway azt mondta, látott olyan ügyvédeket, akik a bizalmi számlájukat esős napi megtakarítási számlákként használják. Ahelyett, hogy megszünteti az összes díjat, miután megszerzették, az ügyvéd késlelteti a pénzt a bizalomból, hogy csökkentse annak költségeit. Calloway szerint ez mind rossz üzleti gyakorlat, mind pedig etikai jogsértés. Míg az állami IOLTA-alap részesülhet az extra kamatbevételből, az ügyvédnek ezt a pénzt az üzleti működési számlára vagy valamilyen megtakarítási alapra kell áthelyeznie.
Az ügyfélalapok helyes követése elmulasztása
A harmadik legfontosabb módja annak, hogy az ügyvédek csorbítják a bizalmi számlájukat, mivel nem tartják részletes nyilvántartást az ügyfelek bizalmi számlaügyleteiről . Az ügyvédek többféle módon is ezt a hibát követik el.
Az Ügyfél nevének nem a megbízhatósági számla ellenőrzése
Míg a legtöbb ügyvéd jónak tartja a bizalmi számlák ellenőrzéseinek másolatát, nem minden emlékszik arra, hogy az ügyfelek nevét vagy fájlját meg kell adnia az egyes csekkek kiadásakor. Bár könnyű megjegyezni, miért írtak le egy hónapja egy ellenőrzést, nehéz emlékezni arra, hogy miért írták meg egy év múlva.
Azok az ügyvédek, akik úgy gondolták, hogy soha nem fognak gondot találni arra, hogy mi a bizalmi számlájukban, fontolóra kell venniük a katasztrofális események vagy a természeti katasztrófák hatását. Bár ez nem fordul elő gyakran, néha megsemmisülnek az ügyvédi irodák és az összes nyilvántartásuk. A tűz nagyon hamar elégetheti ezeket a papírokat, valamint elpusztíthatja a számítógép merevlemezét. A hurrikán vagy a tornádó több mérföldre elszórhatja a számlázási adatokat. Ezek a dolgok az ügyvédeknél fordulnak elő. Ha egy ügyvédnek szüksége van egy cég bizalmi számlájára rekonstruálni rekordokat bankjegyekkel és a bankból megrendelt régi ellenőrzések másolatával, a feladat gyakorlatilag lehetetlen, kivéve, ha ezek az ellenőrzések azt mutatják, hogy pénzét a tranzakcióban használták.
Nem tartja meg az egyes ügyfelek egyedi nyilvántartását
Néha az ügyvédek úgy gondolják, hogy nyomon követhetik minden ügyfél számlaegyenlegét a fejükben. Valamikor nem tudják. És még ha tudják is, mi történik az ügyfélszámlákkal, ha valami történik az ügyvédnél?
Calloway leírta a helyzetet, amikor találkozott, ahol egy ügyvéd két bizalmi fiókot tartott. Egy megbízási számlát használ egy hónapra, és a következő hónapra vált a másik bizalmi fiókra. Meggyőződése az volt, hogy ha minden egyes számlát eléri a nulladik egyenleget a hónap folyamán, akkor nem kell az egyéni bizalmi könyvelőket megtartani a számlán maradt pénzen. Tévedt. Az etikai szabályok megkövetelik, hogy minden ügyféllel tartsanak mérleget, hogy egyedi ügyfélalapokat azonosíthassanak.
Ahhoz, hogy megfeleljenek a társulási társulás követelményeinek, az ügyvédeknek nyilvántartást kell vezetniük arról, hogy mennyi pénzt kap minden ügyfél bizalommal adott időpontban. A betéteket és a kifizetéseket olyan módon kell nyomon követni, hogy megkönnyítse az ügyfelek bizalmi számlájának megállapítását. Ellenkező esetben elég egyszerű lenne egy ügyfél pénzének elköltése egy másik ügyfél esetében.
Az egyéni ügyfelek egyenlegének kiegyenlítése az általános számlával szemben
Az ügyvédeknek nem csak arról gondoskodniuk kell, hogy összességi bizalmi számlájuk a hónap végén kiegyensúlyozott legyen, és ne csak gondoskodjanak arról, hogy minden egyes ügyfélszámla egyensúlyban legyen. Összehasonlítsa a kettőt, és egyensúlyozza őket egymás ellen. A teljes egyenlegek összehasonlítása néha egy egyedi számlán elszámolási hibát tár fel, ahol egy csekket vagy letétet figyelmen kívül hagytak. Ez az egyszerű lépés néha olyan hibákat észlel, amelyek a visszavont bizalmi fiók ellenőrzéséhez vezethettek.
Súgó beszerzése
Egyes ügyvédek rájöttek, hogy bizalmi számlájukat elrontják, de nem tudják, hogyan oldják meg a problémát. Az egyik megoldás egy jogtudományi ügyintéző tanácsadóval való kapcsolatfelvétel. Számos állami csődegyüttes most ingyenes jogi gyakorlati tanácsadást nyújt ügyvédi egyesület tagjai számára, és számos magánjogi gyakorlati tanácsadó is felajánlja szolgáltatásait díj ellenében.
Egyes ügyvédek attól tartanak, hogy megbeszélik bizalmi számlájuk helyzetét ügyvédekkel, különösen az állami csarnokszövetséggel foglalkozó ügyvéd esetében, az etikai jogsértésekre vonatkozó kötelező jelentési követelmények miatt. Sok államban azonban a szakmai magatartás szabályai kifejezetten kizárják a jogtudományi vezetők tanácsadóitól, hogy ilyen problémákat jelentenek az etikai bizottságuknak. Nerino J. Petro, a Wisconsin Állami Bar ügyvédi irodai ügyintéző programjának gyakorlati tanácsadója megjegyzi, hogy bár a szabályok országonként eltérőek, néhány állam, mint például a Wisconsin, olyan szabályokat vezetett be, amelyek bizalmas kezelést biztosítanak az állami bar ügyvédi iroda irányítási programja (LOMAP).
A bizalmi számla megfelelő kezelése lehet egy szóváltás, de a törvényes engedély elvesztése a hanyag nyilvántartás miatt még rosszabb lenne. Azok a jogászok, akiknek gondjaik vannak a bizalmi fiókjaik kezelésében, haladéktalanul foglalkozniuk kell azzal a problémával, hogy segítséget kapnak egy minősített könyvelőtől vagy egy jogtudományi vezetői tanácsadótól.