Mi a csalás?
A Black Law Dictionary szerint a csalás "tudatában van az igazság téves ábrázolásának vagy az anyagi tények eltitkolásának, hogy egy másikat arra ösztönözzenek, hogy járjon el a kárára". Vegyük észre, hogy a csalás szándékos; a csalást elkövető tudja, hogy az állítás vagy mulasztás nem tényszerű.
Vegye figyelembe továbbá, hogy kétféle csalás létezik:
- A megbízás csalása, amelyben valaki azt állítja, hogy tudják, hogy nem igaz, "Az autó soha nem volt balesetben", (tudva, hogy volt) vagy
- A mulasztás csalása, amelyben valaki elrejt egy anyagi (fontos) tényt, mint annak tudatában, hogy egy autó balesetben volt, és nem hozta nyilvánosságra.
A csalás általában polgári bűncselekmény (egy személy vagy szervezet ellen egy másik), de bizonyos esetekben, különösen a szándékos cselekedetek esetén, bűncselekmény lehet (bírósági büntetőeljárás).
Azt is meg kell jegyezni, hogy a csalás felszámolásáért veszteségnek kell fennállnia. Ha egy autót veszel el attól a fickótól, aki azt mondja, hogy "az autó sosem volt balesetben", és megtudja, hogy baleset történt, bizonyítania kell, hogy valahogy sérült meg, talán azért, mert az autó nem működik megfelelően, hogy az érdektelenség miatt károsodott, amit nem vett észre.
Mi a csalás típusai?
A csalás sokféleképpen jöhet létre.
Íme néhány példa a vállalkozásokra:
- Csődeljárás, amely magában foglalhatja az eszközök elrejtését vagy alulértékelését, eltitkolja a cégről szóló információkat vagy megsemmisítheti a dokumentumokat
- Postai csalás , használva az Egyesült Államok postahivatalát hamis ábrázolásra
- Foglalkoztatási csalás , hamisítás a foglalkoztatási alkalmazással kapcsolatos információkról vagy a büntetőítéletek és a bűncselekmények felszámolását megelőző bejelentés
- Biztosítási csalás , sérülés vagy a biztosítási kártérítési igények hamisítása
- Hibás csalás, elektronikus hírközlést használva (beleértve az internetet, a tévét vagy a rádiót) hamis ábrázolás megtételére
- Személyazonosság-lopás , üzleti információk ellopása, általában elektronikus úton, valamint adóinformációk és hitelkártya-csalások.
Csalás a vállalkozások ellen
A média tele van az egyének elleni csalásokkal kapcsolatos történetekkel, de a vállalkozások ugyanúgy valószínűsíthetően a csalás áldozataivá válnak, és talán még annál is inkább, mert az üzlet minden nap számos alkalmazottal, kereskedővel és ügyféllel foglalkozik, akik közül bármelyiket megpróbálja becsapni a vállalatot.
Munkavállalók és bennfentes csalások
A bennfentes csalások leggyakoribb típusai az eszközök lopása és a számviteli csalások; ha ezeket a munkavállalók végzik, az ilyen típusú csalást gyakran sikkasztásnak nevezik. Az alkalmazottak és az egyéb bennfentesek a munkatársakkal szemben más módokon csalhatják el a pénzeket, hamis ellenőrzéseket készíthetnek magukra, vagy árukról vagy beszállítmányokról a cégtől.
Ügyfél csalás
Az ügyfelek vagy a vásárlók sokféleképpen kifogásolhatnak egy vállalkozást, beleértve a rossz ellenőrzéseket, a rossz hitelkártyákat, a bolti vételeket, a nem megvásárolt termékek visszaszerzését ( visszatérítési csalásnak nevezzük, vagy hamis követelést nyújtunk sérülés vagy baleset esetén). ingatlan.
Vállalkozó vagy eladó csalás
Független vállalkozók vagy alvállalkozók, akik dolgoznak az Ön cége számára, a munkájuk, a túltöltésük vagy a soha meg nem történt munkák számlája.
A csalás veszteségének megelőzése az Ön vállalkozása számára
Bár nem tudja megakadályozni, hogy minden csalás bekövetkezzen a vállalkozásnál, elővigyázatosságot tehet a csalások csökkentése érdekében.
A munkavállalók csalásának és sikkasztásának megakadályozása :
- Végezzen háttérellenőrzést minden új alkalmazottra, különösen azokkal, akik pénzügyi felelősséggel bírnak
- Külön pénzügyi kötelezettségek, így egyetlen ember sem rendelkezik mindennel
- Tájékoztassa az alkalmazottakat, hogy nézel
- Ne adjon fel pénzügyi felelősséget bármely alkalmazottnak (pl. Check-írás)
További információ a munkavállalók sikkasztásának megakadályozásáról .
Egyéb típusú csalás megelőzése
- A készpénzveszteségek elkerülése érdekében képzeld el alkalmazottaidat arra, hogyan keressenek hamis pénzeket, rossz ellenőrzéseket és lopott hitelkártyákat. Intézet specifikus politikákat kezelnek ezeken a helyzeteken.
- Állítsa be a készletszabályozási irányelveket, hogy nyomon követhesse a készleteket és a készleteket, hogy ne járjon ki az ajtón. Lehet, hogy nem tudja számolni minden ceruzát, de tudnia kell, mi van a készletben vagy a készletben mindenkor.
- A fizetendő számlákat, a számlákat és a megrendelések rendszeres időközönként ellenőrizze annak érdekében, hogy megbizonyosodjon arról, hogy valódi értékesítőktől származik, és hogy megkapja a megrendeléseket.
- Intézet adatvédelmi irányelveit, és folyamatosan készítsen biztonsági másolatot az érzékeny vállalati adatokról.
- Érdemes fontolóra venni felügyeleti rendszer létrehozását, amely szem előtt tartja az ügyfeleket és az alkalmazottakat.
- A személyazonosság-lopás megakadályozása az üzleti fiókok felügyeletével.
Általánosságban elmondható, hogy a legjobb módszerek a vállalat ellen irányuló csalások megelőzésére és észlelésére:
- Olyan rendszerek felállítása, amelyek nyomon követik a tevékenységet minden kritikus területen, az alkalmazottaktól az ügyfelektől az eladókig, és
- Valójában a megfigyelést végzi, így tudod, mi folyik itt.