A pénzmosás meghatározása
Ahhoz, hogy megalapozza ezt a cikket, meg kell értened, mi a pénzmosás. Az Investopedia szerint:
"A súlyos bűncselekményekből, például a kábítószer-kereskedelemből vagy terrorista tevékenységből származó nagy mennyiségű pénz megjelenésének megteremtésének folyamata jogszerű forrásból ered."
Hogyan működik a pénzmosás?
A hagyományos pénzmosási rendszer így működik. Tegyük fel, hogy Jim és Nathan illegális kábítószerek értékesítésében vesz részt, és óriási pénzáramlás érkezik be. Veszélyes és bolond, hogy készpénzben tartja a pénzt, ezért szükségük van arra, hogy a készpénzt a bankba fektessék anélkül, hogy gyanúsnak látnák.
A bankszektort a kormány köteles jelenteni minden készpénzbetétet az IRS-nek. A bank minden gyanús pénzbetétet is bejelenthet, például gyakori nagy összegű készpénzt vagy ügyfeleket, akik nagy mennyiségű készpénzt tartanak a széfben. Ezek az IRS jelentések olyanok, amelyek lehetővé teszik az illegális műveletek kimutatását és annak biztosítását, hogy a vállalkozások adót fizetjenek.
Tehát az illegális műveletekkel küzdő embereknek szükségük van arra, hogy pénzt szerezzenek a bankba, hol van biztonságban, anélkül, hogy felborítanák a bankot. A nagy összegű készpénz vagy gyakori készpénzbetétek rendszerint nem jogosultak. Jim és Nathan megnyit egy törvényes üzletet, ahol a pénz rendszeresen folyik, például egy étteremben, körömszalonban, autómosóban, fagylaltozóban, kávézóban vagy benzinkútnál.
Ezeket a vállalkozásokat "frontnak" nevezik a pénzmosásra.
Tehát amikor Jim és Nathan naponta befizetnek készpénzbetéteket a bankba a törvényes vállalkozásoktól, hozzáadnak egy kis extra pénzt a drogátadásuktól a letéti zsákba, és piszkos pénzüket a drogoktól összekeverik a "tiszta" pénzzel legitim étterem vagy köröm szalon. Itt származik a pénzmosás fogalma. Kicsit, a piszkos pénz eljut a bankhoz, összekeveredve a többi vállalkozás pénzével. Tehát a piszkos pénz tűnik tisztanek.
Hogyan működik a pénzmosás az eBay-en?
Mióta elektronikus társadalomban élünk, a pénzmosási rendszerek úttörődnek az internetre. Az online értékesítés nyomon követhető. A Paypal 1099K-t küld az eladóknak, ha ez a két feltétel teljesül:
- 20.000 dollár értékesítés
- 200 eladott tárgy
Tehát egyes eladók mentesülnek adóigazolás kézhezvételétől a kormánytól. (Az eBay-eladóknak minden bevételt jelenteniük kell az üzleti tevékenységükről, függetlenül attól, hogy ez az űrlap beérkezett-e vagy sem.) Így egyes eBay értékesítések a radar alatt maradhatnak, úgymond.
Az egyik módja annak, hogy a gátlástalan emberek, akik piszkos pénzt keresnek, hamis listákat állítanak fel az eBay-en. Úgy néz ki, mint egy valós tranzakció, de az ár általában asztronómilag felfújt az elem típusa, és az eladási ár nincs értelme.
Az egyik ilyen módszer a Disney Black Diamond VHS-szalagok használata , de bármi lehet. Így működik.
Tegyük fel, hogy Jimnek van egy ügyfele, aki valami illegális terméket akar vásárolni, például kábítószereket, ellopott vagy fegyvereket. Ahelyett, hogy egy készpénzes tranzakciót hozna létre, ami veszélyes és ostoba, Jim azt mondja ügyfeleinek, hogy egy nagyon magas áron, például egy Disney Black Diamond VHS kazettán egy bizonyos tételt hoz létre az eBay-en. Ezután elküldi az ügyfélnek az elemhez tartozó linket. Ezt nevezik "előre megtervezett értékesítésnek". Így a videó ára 5 000 dollár. Mivel ezek a Disney VHS szalagok nem éri meg annyit, senki sem vásárolja meg az elemet, Jim ügyfele megvásárolja, a pénz a Paypalon átfolyik. Továbbá az eBay megkapja a díjait, hogy boldogok legyenek, és a Paypal 3 százalékos díjat kap.
Jim egy doboz sziklát vagy valami jelentéktelen tételt szállít az ügyfél címére, és senki sem a legbölcsebb.
Miután a tranzakció az eBay-en történt, és a pénz Jim számláján van, találkozik az ügyféllel, hogy szállítsa meg a tényleges árukat, amelyek ismét lehetnek kábítószerek, fegyverek vagy valami csempészet. Az ügylet megtörténik, a pénz megváltozott, az illegális árukat szállítják, és mindez a radar alatt történik.
Miért takarít meg pénzt az eBay-en?
Nos, valójában ugyanezen okok miatt pénzmosást végeznek készpénzes vállalkozásokban. A fókusz áthelyezése. A radar alatt repülni. A tranzakció összekeverése, ahol nem nyilvánvaló. Az eBay egy csodálatosan zavaros pajzsot hoz létre, amelyet a gátlástalan emberek elrejthetnek. Több millió tárgyat értékesítenek az eBay-en minden héten, és néhányan jogosan eladják több száz vagy ezer dollárt. Így könnyű összeilleszteni a tömegbe, és sikeresen húzni az illegális programokat a világ legnagyobb online piacterén.
Ha Jónak tűnik, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg!
Ez a régi idézet itt igaz. Ha befejezett listákat keresel, és látsz valamit, ami nem néz ki helyesen, valószínűleg nem. Hozd vissza a Disney Black Diamond VHS szalagokat, némelyiket több mint 50 dollárért adják el, de a legtöbbet 20 dollár alatt adják el. Csak nem olyan értékesek, mint kategória. Amikor az emberek megtudják, hogy eladom az eBay-en, az egyik legelső dolog, amit kérnek a Disney Black Diamond VHS videókról, hogyan van otthoni házuk, és megtanulják eladni az eBay-en, hogy be tudják fizetni. Sajnos azt kell mondanom nekik, hogy súlyosan félretájékoztatták őket, és az egész vita elkezdődik. Ha az eBay-en az eladási ár túl jónak tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, akkor furcsa is. További kutatásokat végezzen, és nézze meg az átlagok törvényét. A történethez sokkal több lehet, mint a számítógép képernyőjén.