Hogyan lehet létrehozni az alapok forrásait és felhasználásait?

Talán látta ezt a kifejezést a banki hitelhez szükséges pénzügyi táblázatok listáján. Egyes bankok ezt az állítást az üzleti kölcsön kérvényezési folyamatának részeként igénylik.

A nagyvállalatok közé tartozik az éves beszámolójukban az alapok forrásai és felhasználása, de még a kisvállalkozások is megtalálhatják a forrásokat és felhasználhatják a nyilatkozatot. Az itt tárgyalt munkalap egy egyszerűsített, enyhén eltérő verzió, amellyel megmutathatja a hitelezőnek, hogy mennyit kell az induló finanszírozásért, és hogy mekkora összegű biztosítékot nyújt Önnek.

A hitelezők, mint a Források és felhasználások nyilatkozat, mert ez egy kiváló összefoglaló a pénzügyi tervekről, bemutatva, honnan jön a pénz, amire szüksége van, és mire fogják használni.

A Források és felhasználások nyilatkozat összerendelése szintén jó módja annak, hogy kreatív módon oldja meg a vállalkozás indításának vagy bővítésének finanszírozását.

Az alapok kimutatása források és felhasználások

Amint azt a címéből, a Források és az Alapok felhasználása című mondatból kiderül, az olvasó az alábbi információkat jeleníti meg: "nagy kép":

1. Alapok felhasználása: Az üzleti indításhoz különböző célokra szánt pénz, ideértve a készletek, berendezések és bútorok kezdeti mennyiségét, szükséges az épületek / földek megvásárlása vagy a bérleti díjak költsége, valamint egyéb indítási költségek. Ha vállalkozása a bővítést fontolgatja, akkor a nyilatkozat "felhasználás" része megmutatja a szükséges fejlesztéseket vagy fejlesztéseket , valamint további tőkeeszközöket, amelyeket meg kell vásárolnia.

1. Az alapok forrása: ahol a pénz minden finanszírozásból származik. Valószínűleg különböző források keverednek a terv különböző részeihez. Például Ön magának is hozzájárulhat irodabútorhoz, kaphat kölcsönt nagyberendezések megvásárlásához, és hitelt szerezhet a működő tőke számára.

Az alapok forrásainak és felhasználásainak létrehozása

A Források és felhasználások dokumentum formátuma hátrányosnak tűnik - először a pénzeszközök felhasználását írják le, majd a forrásokat, mintha a tervezőkről beszélgetnének egy hitelezővel .

1. Az első rész "Alapok felhasználása". Ebben a részben használja az induló költségek munkalapja egyes részeihez tartozó részösszegeket: létesítmények, berendezések és járművek, kellékek és hirdetések , valamint egyéb indítási költségek . Összes szám.
2. Az Alapok felhasználások szakaszban adja meg becslését a működőtőke igényeiről - vagyis arról a pénzmennyiségről, amellyel készpénzben kell fizetnie, miközben megalapítja vállalkozását.
3. Az induló alapok és a működőtőke-igények összessége az Alapok összes felhasználása.
4. Az Alapok források részében sorolja fel az összes olyan pénzforrást, amelyet Ön megadhat magának, például a keresett hitel fedezetét . Ez magában foglalhatja a saját tőke otthonában, a megtakarítási számlán vagy az IRA-nál (nem kell készpénzben befizetnie, csak akkor hajlandó hagyni a bankot, ha nem tudja fizetni a kölcsönt).
5. Az első részből származó összes felhasználás és a teljes fedezet közötti különbség megegyezik a szükséges finanszírozási összeggel.

Példa az alapok forrásaira és felhasználására

Alapok felhasználása:
A létesítmények költsége $ 120,000
Berendezések és járművek $ 325,000
Kellékek és Reklám 49.000 $
Egyéb indítási költségek $ 13,000
Teljes indítási költség $ 507,000
A működő tőke 100 000 dollárt igényelt
Az alapok összes felhasználása $ 607,000

Források forrásai:
Tulajdonos biztosíték:
IRA $ 50,000
Tulajdonos megtakarítása $ 10,000
Home Equity $ 30,000
Összesen fedezet 90 000 dollár
Összesen 517 000 dollár finanszírozásra van szükség
Teljes pénzforrások 607.000 $

Ennek a kijelentésnek nem kell bonyolultnak lennie; ez csak arra szolgál, hogy mutassa meg a hitelezőnek, hogy mekkora finanszírozási igényre van szüksége, amit fedezetként és a szükséges hitelösszegért kap. Bizonyos esetekben előfordulhat, hogy valójában nem a pénz behelyezése az üzletbe (ha van IRA-ja); csak megmutatod a bankot, hogy mit tehetsz, ha bajban van a kölcsönben.

Források létrehozása és az alapok kimutatása

Ahogyan dolgozol ezen állítás összeállításán, talán kreatívabbá szeretnéd találni több finanszírozási forrást. Például tehetsz egy crowdsourcing kampányt (például Kickstarter) egy új termékhez, vagy találsz egy SBA hitelgaranciát, hogy segíts a kölcsön biztosításában.

Ne feledkezzünk meg arról, hogy a finanszírozási források felhasználásának költségeit az alapok felhasználási részében is feltüntetjük.

Legyen olyan pontos és teljes, amennyit csak lehet az Alapok felhasználása szakasz előkészítésekor.

Hárítsd figyelmen kívül a kérdést. A hitelezők nem szeretik a meglepetéseket.